Как распознать лжеброкеров и не попасться на уловки мошенников

В последние годы с развитием цифровых технологий и популяризацией дистанционного заработка активизировались финансовые мошенники, выдающие себя за профессиональных брокеров. Они привлекают деньги граждан, обещая лёгкий и высокий доход, однако в конечном итоге эти средства исчезают.

«Свидетель» решил разобраться и выяснить, как отличить лицензированного брокера от мошенников и избежать потери денег.

Как работают настоящие брокеры?

Лицензированный брокер – это компания, имеющая разрешение Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и работающая строго по закону.

Настоящий брокер:

открывает счёт для расчётов по сделкам;

зачисляет деньги и предоставляет отчётность;

проводит операции с ценными бумагами;

выполняет функцию налогового агента.

Брокер создаёт инфраструктуру для торговли на фондовом, валютном и товарном рынках, сопровождая клиента на всех этапах.

Как распознать мошенников?

 Лжеброкеры – это частные лица или компании, не имеющие лицензии и работающие по серым схемам.

Основные признаки мошенников:

Отсутствие лицензии Агентства РК.

Регистрация в офшорных зонах (их деятельность невозможно контролировать).

Агрессивная реклама в интернете и соцсетях.

Навязчивые звонки с незнакомых номеров.

Обещания сверхвысокой прибыли.

Призывы перевести деньги на личные карты.

Поддельные документы и отчёты о доходах.

Самые распространённые схемы обмана

Фальшивые инвестиции в криптовалюту

Мошенники убеждают инвестировать в биткоины или другие цифровые активы, обещая быструю прибыль. На деле деньги либо выводятся в офшоры, либо вкладываются в «пирамиду», после чего инвестор остаётся ни с чем.

Мошенничество под видом IPO

Когда крупные компании выходят на IPO (КазМунайГаз, Air Astana, KEGOC), аферисты представляются сотрудниками этих организаций и предлагают купить акции с гарантированной прибылью. После перевода денег «брокер» исчезает.

Фейковые платформы

Жертве предлагают скачать приложение, где якобы растёт её доход. Когда человек хочет вывести деньги, с него требуют дополнительные платежи – «налог», «страховку», «комиссию» за сделку. После очередного перевода счёт блокируется.

Как проверить брокера?

Перед тем как инвестировать, проверьте:

Лицензию брокера на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Данные о компании на Казахстанской фондовой бирже (KASE) и Международной бирже AIX.

Наличие компании в реестре нелицензированных организаций, размещённом на сайте регулятора.

Помните, если брокер не зарегистрирован в Казахстане, его деятельность не контролируется финрегулятором, а вернуть деньги практически невозможно.

Как защитить себя от лжеброкеров?

Главные правила безопасности:

Не понимаешь – не инвестируй. Изучите финансовые инструменты перед вложением средств.

 Проверяйте лицензии. Настоящие брокеры открыто публикуют информацию о себе.

 Не доверяйте «гарантированной прибыли». На фондовом рынке всегда есть риски.

 Не отправляйте деньги незнакомцам. Переводы должны идти только через официальный брокерский счёт.

 Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные банковских карт на незнакомых сайтах.

 Если вас обманули, немедленно обращайтесь в правоохранительные органы.

Фото: freepik.com/diana.grytsku

Подписывайтесь на @Свидетель.KZ